Verkauf der Rechnungen an ein Finanzinstitut welches innerhalb von 7 Tagen 75+% des ausstehenden Betrags überweist.

Voraussetzungen

Die Mehrheit der Zahlungsziele sollten 30+ Tage betragen sonst rechnet sich der Mehraufwand für die zusätzliche Liquidität nicht.

Factoring-Institute akzeptieren keine Klumpenrisiken im Kundenportfolio. Wenn Sie also 50% des Umsatzes mit einem einzigen Kunden erzielen dann werden die Factoring-Geber diesen Kunden nicht akzeptieren.

Die Großzahl der Kunden muss ein positives Kredit-Rating aufweisen.

Anzahlungen durch den Kunden halten sich im Rahmen.

Vorteile

Innert 2 bis 4 Wochen zusätzliche Liquidität

Beispiel

Umsatz 40 Mio. € kein Klumpenrisiko,

30 Tage Zahlungsziel

80% des Umsatzes in AAA Ländern

Zusätzliche Liquidität = 40 / 360 * 23 * 75% * 80% = 1,5 Mio. €

Nachteile

Die Zinskosten sind in der Regel höher als bei klassischen Bankkrediten.

Zusätzlichen Transaktionskosten fallen an.

Nächste Schritte

Kunden- und Zahlungsziel-Portfolio zusammenstellen.

Kundenrating und Transaktionsvolumen eintragen.

Wir können Ihnen anschließend zeigen, wie Sie das Verhältnis Liquidität zu Factoring-Kosten optimieren